慧眼识破AI诈骗新手段，守护老年客户资金安全

一、案情简介

近日，中国民生银行广州琶洲支行成功拦截了一起AI冒充民警的诈骗案件，及时保护了老年客户的资金安全。

当天上午，一位老年客户神色慌张地走进银行，手中紧握着一张写有转账信息的纸条。他向大堂经理表示，自己接到了一位自称是公安局民警的电话，称自己涉嫌一起刑事案件，需要立即转账缴纳一笔保证金以证明清白。由于对方语气严肃，且能准确报出自己的姓名和身份证号码，老人深信不疑，便急忙来到银行办理转账手续。

大堂经理察觉到了老人的异常表现，便耐心地询问了事情的经过。在听到老人描述后，大堂经理立刻警觉起来。她告诉老人，这很可能是一起诈骗案件，因为公安机关不会通过电话要求缴纳保证金。为了验证事情的真伪，大堂经理建议老人先与公安机关取得联系进行核实。

老人听后半信半疑，但最终还是拨打了当地公安机关的电话。经过核实，老人得知自己确实被诈骗了。原来，诈骗分子利用AI技术伪造了民警的声音和身份信息，企图骗取老人的钱财。

在得知真相后，老人感激涕零，连连向大堂经理道谢。他表示，如果不是大堂经理的及时提醒和劝阻，自己很可能已经上当受骗了。

二、案例分析

随着科技的快速发展，人工智能（AI）技术已经渗透到我们生活的各个领域，极大地提高了工作效率和生活便利性。然而，一些不法分子却利用AI 技术实施诈骗活动，企图骗取无辜民众的钱财。特别是老年人群，由于信息获取渠道有限，防范意识相对薄弱，更容易成为这类诈骗的受害者。

三、风险提示

这起案件再次提醒我们，在科技日新月异的今天，防范诈骗已经成为一项重要的社会任务。作为银行工作人员，我们应该时刻保持警惕，严把关口，确保客户资金安全。

（一）应加强客户教育，提高客户防范意识。通过发放宣传资料、开展讲座等方式，向客户普及诈骗知识和防范技巧，帮助他们识别各种诈骗手段。

（二）应强化内部管理，完善风险防控机制。通过建立健全的规章制度和操作流程，规范员工行为，确保业务办理的合规性和安全性。同时，加强员工培训和教育，提高员工的风险意识和识别能力。

（三）应加强与社会各界的合作，共同打击诈骗犯罪。通过加强与公安机关、监管部门等机构的沟通和协作，建立信息共享和联合打击机制，形成打击诈骗犯罪的合力。

总之，只有我们共同努力、加强防范、严把关口，才能有效地遏制诈骗犯罪的蔓延势头，保护人民群众的财产安全。

民生银行广州分行

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